Firmele cu un volum mare de activitate, cu facturi si incasari numeroase pot sa aiba extrase de banca foarte consistente a caror operare implica un volum mare de munca.
In mod obisnuit, tranzactiile care se regasesc pe extrase sunt:
- inregistrari de incasari de la clienti
- incasari de la procesatori de plati sau curieri
- plati de facturi
- comisioane bancare
- schimburi valutar
- plati de taxe
- plati de rate la credite, etc.
Utilizatorii SmartBill au doua variante de operare automatizata a extraselor de banca. Cei care au si programul de gestiune, pot opera incasarile direct in acest modul care permite inclusiv importul borderourilor de la curieri.
Pentru cei care au doar programul de contabilitate, importul se realizeaza preluand fisierul csv exportat din aplicatiile de internet banking.
Pentru acest lucru se acceseaza optiunea Jurnal de banca- Importa extras:
Dupa care se alege fisierul csv dorit:
SmartBill Conta propune si conturile contabile, dupa un algoritm propriu.
Avantajele acestui mod de lucru este ca nu mai trebuie introduse manual fiecare dintre sumele de pe extras, scazand astfel riscul de eroare si propunerea automata de conturi care usureaza contabilitatea extraselor.
Pentru extrasele in valuta sumele se inregistreaza la fel, dar in plus, la final de luna se face reevaluarea automata a sumelor la cursul publicat in ultiuma zi a lunii.
Cateva monografii uzuale pentru conturile de banca sunt:
- Inregistrarea unei incasari de la client
5121 Conturi la banci in lei = 4111 Clienti
SmartBill Conta face automat si nota de inchidere a TVA neexigibil, acolo unde regimul TVA la incasare impune aceasta obligatie.
- Plata impozitului pe venitul din salarii prin contul de la banca
444 Impozitul pe venituri de natura salariilor = 5121 Conturi la banci in lei
- Inregistrarea dobanzii aferente creditelor bancare
666 Cheltuieli privind dobanzile = 5121 Conturi la banci in lei
- Ridicari de numerar de la banca
5311 Casa in lei = 5121 Conturi la banci in lei
